У дослідженні розглядаються ключові методи прогнозування валютних курсів, що включають традиційні підходи —фундаментальний та технічний аналіз —а також сучасні математичні моделі, зокрема ARIMA та GARCH. Проведено комплексний порівняльний аналіз ефективності цих методів у різних економічних умовах із урахуванням впливу макроекономічних показників, політичної стабільності, світових економічних трендів та особливостей локальних ринків. Показано, що традиційні підходи втрачають ефективність в умовах підвищеної ринкової волатильності та кризових ситуацій.