Здійснено інтелектуальну обробку наявних даних по користувачу, на основі якої запропоновано шкалювання не по значенню ознаки, а по кінцевій інформації, яку несе ознака по користувачу. Запропоновано систему з інтелектуальною складовою - формуванням бази знань, яка дозволить визначити шахраїв, та в яку включатимуться правила аналізу аномалій, при чому так, щоб поява нової аномалії в даних дозволяла створити нове правило. Така база знань може розширюватись через можливість появи нового виду аномалії в даних (шахрайства). Отриманий набір правил, що у подальшому на основі розроблених в роботі алгоритмів дозволить створити узагальнений портрет шахрая, відзначивши навіть нові та невідомі експертам шахрайські властивості.