Розглянуто нечітку когнітивну мапу для оцінки внутрішніх і зовнішніх банківських ризиків. Цей підхід передбачає використання нечіткої когнітивної моделі, на основі якої причинно-наслідкові зв'язки для оцінки банківських ризиків на всіх рівнях ієрархії їх деталізації описуються за допомогою систем нечіткого логічного висновку. Як вхідні та вихідні характеристики використовуються якісні критерії оцінки сфер локалізації банківських операцій та зовнішніх впливів. Для формального опису цих слабоструктурованих характеристик використовуються відповідні нечіткі множини, які відновлюються на відповідних універсумах відповідними функціями належності. При цьому метод точкової оцінки нечітких множин застосовано для дефазифікації нечітких висновків щодо рівнів ризику на всіх вузлах локалізації банківських операцій.